Создание ломбарда под ключ

Воспользуйтесь комплексным предложением по созданию Ломбарда или автоломбарда "под ключ". Вы получите полностью готовый Ломбард с комплектом всех необходимых внутренних документов, договоров и зарегистрированными личными кабинетами на Интернет-сайтах Банка России (ЦБ) и Росфинмониторинга (РФМ) для сдачи отчетности.

Внесение в реестр ломбардов/
исключение из реестра

Внесем сведения о вашем Ломбарде в государственный реестр ломбардов через Банк России. Проведем все необходимые проверки и подготовим пакет документов для включения в реестр.

Разработка правил внутреннего контроля и пакета документов
по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Правила внутреннего контроля (ПВК) – документ, который компании обязаны разрабатывать в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМУ).

Данный документ регламентирует работу сотрудников Ломбарда при организации внутреннего контроля. (Обязанность установлена п.2 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма")

Контроль за наличием ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и соответствием их содержания действующему законодательству осуществляет Центральный банк РФ и Росфинмониторинг РФ

Ответственность: При отсутствии у компании Правил внутреннего контроля ЦБ РФ составляет Протокол по ст. 15.27 КоАП РФ. Ответственность за несоблюдение законодательства в сфере ПОДФТ установлена в форме штрафа от 50 000 до 1 000 000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Наша компания индивидуально разработает для вас полный комплект документов по внутреннему контролю по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Комплект включает в себя Правила внутреннего контроля (документ содержит более 150 страниц текста Правил с приложениями) и 23 документа, необходимых для осуществления внутреннего контроля в Организации

Разработка пакета документов по управлению рисками для ломбардов

Положение по управлению рисками – документ, который Ломбард обязан разрабатывать в целях создания системы управления рисками (СУР), связанную с осуществляемой ею деятельностью по оказанию финансовых услуг, в соответствии с требованиями федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России и внутренних документов компании.
Контроль за наличием Положения по управлению рисками и соответствием его содержания действующему законодательству осуществляет ЦБ РФ.

Ответственность: При отсутствии у Ломбарда документов по управлению рисками ЦБ РФ составляет Протокол и привлекает к дисциплинарной ответственности в форме предупреждения или штрафа.
Наша компания индивидуально разработает для вас полный комплект документов по управлению рисками.
Комплект включает в себя Положение по управлению рисками и сопутствующих документов, необходимых для создания и функционирования системы управления рисками.

Подготовка и сдача отчетности в Центральный Банк РФ и Росфинмониторинг РФ

Подготовка ежемесячной/квартальной/годовой отчетности Ломбарда для представления в Банк России и Росфинмониторинг РФ

Пакет документов по кредитованию физических лиц

Федеральный закон 196-ФЗ «О ломбардах», Федеральный закон 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» обязывает Ломбарды разрабатывать и утверждать Положение о порядке и условиях предоставления займов. Условия и форма договора займа также строго регламентированы законом.
Мы разработаем для вас Полный комплект документов для предоставления займов

Ответственность: Непредставление ломбардом Положения о порядке и условиях предоставления займов для обозрения и ознакомления с ними любого заинтересованного лица, в том числе в сети "Интернет", влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от 50 000 рублей до 100 000 рублей.

Пакет документов по защите персональных данных (ЗПД)

Разработка пакета документов по защите персональных данных является обязательной для каждой организации. Роскомнадзор РФ тщательно следит за соблюдением Ломбардом требований 152-ФЗ «О защите персональных данных» и подзаконных актов в данной сфере.
Мы разработаем для вас пакет документов по защите персональных данных, соответствующий всем требованиям действующего законодательства, включающий 21 документ.

Ответственность: Ответственность за несоблюдение законодательства в сфере ЗПД для юридических лиц установлена ст.13.11 КоАП РФ в форме штрафа от 30 000 рублей до 18 000 000 рублей.

Пакет документов по защите коммерческой тайны

Если в ломбарде не введен режим коммерческой тайны, любая информация о его деятельности может быть свободно разглашена сотрудниками и партнерамикомпании без каких-либо правовых последствий.

Мы подготовим для вас полный комплект документов и введем в компании режим коммерческой тайны. Мы защитим ваш бизнес от посягательств.

Пакет документов по защите информации

Разработаем полный комплект документов по защите информации в рамках исполнения требований Положения Банка России № 757-П от 20.04.2021 года.

Пакет документов по реализации невостребованного залогового имущества

Разработаем полный комплект документов по реализации невостребованного имущества отвечающий всем последним требованиям законодательства РФ.

Пакет документов по работе с драгоценными металлами и драгоценными камнями

Разработаем полный комплект документов в целях исполнения требований Закона о драгоценных металлах и драгоценных камнях

Пакет документов по продиводействию коррупции

Разработаем полный комплект документов по противодействию коррупции отвечающий всем последним требованиям законодательства РФ.

Кадровые документы и охрана труда

Разработаем полный комплект документов по кадровому делопроизводству и охране труда отвечающий всем последним требованиям законодательства РФ.

Ответственность: Ответственность за несоблюдение трудового законодательства для юридических лиц установлена ст. 5.27 КоАП РФ в форме штрафа от 30 000 рублей до 50 000 рублей.
Ответственность за несоблюдение требований охраны труда для юридических лиц установлена ст. 5.27.1 КоАП РФ в форме штрафа от 50 000 рублей до 150 000 рублей.

Целевой инструктаж и повышение квалификации

Целевой инструктаж ПОД/ФТ с выдачей сертификата — 3000₽
Обязательный инструктаж по повышению квалификации — 2800₽